Welchen Hebel sollten Sie wählen, um mit Forex zu handeln?

Was ist Hebel- und Margenhandel bei Forex? Wie berechnet man die Hebelwirkung? Welchen Hebel wählen? Antworten auf diese und andere Fragen finden Sie in diesem Artikel.

Hallo Freunde! Nach Gesprächen mit Händlern, nicht nur mit Neulingen, sondern auch mit denjenigen, die lange genug mit Forex gehandelt haben, kamen wir zu dem Schluss, dass viele von ihnen nicht verstehen, was Hebel bedeuten und wie man sie richtig beim Handel einsetzt. Daher haben wir uns entschieden, dieser Frage einen separaten Artikel zu widmen, aus dem Sie erfahren, was Margin-Handel und Hebel in Forex sind, welchen Hebel Sie abhängig von Strategien , in denen es besser ist, ohne Hebelwirkung zu handeln, und wie die Hebelwirkung berechnet wird.

Siehe auch das unabhängige Forex Broker-Rating mit echtem Feedback von Händlern.

Hebelwirkung bei Forex - was ist das?

Wie Sie bereits wissen, ist der Broker ein Vermittler zwischen Handelsteilnehmern (Händlern) und der Börse. Makler sind Unternehmen, die Handelsplattformen für Geschäfte anbieten, die es Privatkunden ermöglichen, auf globalen Märkten zu handeln. Wenn Sie bereits versucht haben, auf Forex zu handeln, haben Sie möglicherweise bemerkt, dass die Preise von Währungspaaren meistens leicht ihren Kurs ändern und langsam nach oben oder unten kriechen. Und nur gelegentlich gibt es Sprünge bei den Wechselkursen. Wenn Sie eine kleine Einzahlung haben, verdienen Sie bei einer so geringen Kursbewegung sehr wenig, und Sie können sehr lange auf eine scharfe Änderung des Wechselkurses warten, und es ist äußerst schwierig, sie vorherzusagen.

In diesem Fall profitieren Sie von einem Broker-Service namens "Leverage" oder "Margin Trading". Dieser Service ist für den Handel mit Währungspaaren, Aktien, Indizes, CFD-Kontrakten, Kryptowährung und anderen verfügbar Handelsinstrumente. Was ist also ein Hebel und wie wird er genutzt? Wenn Sie ein Auto oder eine Wohnung kaufen möchten, aber dafür nicht genug Geld haben, gehen Sie zur Bank und erhalten dort einen Kredit für die Sicherheit der erworbenen Immobilie. Dieses Schema funktioniert an der Börse. Sie können Transaktionen mit Leverage eingehen, und das Volumen dieser Transaktionen ist viel höher, als wenn Sie Transaktionen ohne Leverage eröffnet hätten. Daher ist Leverage ein Werkzeug, mit dem Sie Transaktionen tätigen können, die um ein Vielfaches höher sind als Ihr eigenes Guthaben auf einem Handelskonto. Ihre Einzahlung beträgt zum Beispiel $ 1.000, bei einem Hebel von 1: 100 können Sie Transaktionen für bis zu $ ​​100.000 tätigen.

Leverage ist das Verhältnis von Eigenkapital zu Schulden. Auf dem Aktienmarkt beträgt der Hebel normalerweise 1: 1, manchmal kann er jedoch auf 1: 5 erhöht werden. Bei Forex beträgt der Standard Leverage 1: 100, aber Broker bieten zunehmend einen Leverage von 1: 500 und sogar 1: 1000, um neue Kunden zu gewinnen.

Siehe auch: Was sind Broker mit einer Mindestdissierung .

Hebel und Marge

Viele Händler interessieren sich für die Frage, wie sich ein Broker gegen das Risiko des Verlusts von Fremdkapital während des Margin-Handels versichert. Die Antwort ist sehr einfach. Bei der Eröffnung einer Transaktion nimmt der Broker eine Einzahlung vor, die sich nach dem Volumen der zu eröffnenden Position berechnet, die Höhe der Einzahlung jedoch nicht überschreiten kann. Wenn der Preis nicht in Ihre Richtung geht und die Höhe der Verluste sich dem Betrag Ihrer Einlage annähert, werden alle Transaktionen zwangsweise abgeschlossen. Diese Marktsituation wird als Stop Out bezeichnet, einem Margin Call voraus. In diesen Tagen, als es kein Internet gab und alle Transaktionen am Telefon durchgeführt wurden, rief der Broker den Kunden an und warnte, dass seine Verluste sich dem Sicherheitsbetrag näherten. Aber jetzt ruft keiner der Broker an, und tatsächlich können Margin Call und Stop Out als ein Konzept betrachtet werden.

Wie wird die Hebelwirkung berechnet?

Stellen Sie sich anhand des folgenden Beispiels vor, wie die Hebelwirkung funktioniert. Angenommen, Ihr Konto hat 10.000 US-Dollar und der Broker hat Ihnen einen Hebel von 1: 100 zur Verfügung gestellt. Wir werden EURUSD kaufen. Hier ist zu beachten, dass wir nicht so viel Währung kaufen oder verkaufen können, wie wir wollten, zum Beispiel 325 Euro, aber wir können eine Vielzahl von Währungen an Lots kaufen und verkaufen. Das Standardlos von EURUSD beträgt 100.000 Einheiten der Basiswährung, in unserem Fall 100.000 Euro. Wenn Sie 2 Lots EURUSD kaufen möchten, benötigen Sie 200.000 Euro. Dies bedeutet jedoch nicht, dass Sie nur ganze Lots kaufen müssen. Der Broker ermöglicht den Handel mit Bruchteilen, beispielsweise 0,1 Lots (10.000 Euro) oder 0,01 Lots (1.000 Euro).

Sie entscheiden sich beispielsweise für den Kauf von 2 Lots EURUSD zu einem Preis von 1,4976. Da die Einzahlung in US-Dollar erfolgt, kaufen Sie 2 × 100 000 × 1.42976 = $ 285.952. In diesem Fall haben Sie möglicherweise eine völlig logische Frage, wie Sie $ 285,952 kaufen können und nur 10.000 $ auf Ihrem Konto haben. Tatsache ist, dass der Broker Ihnen einen Hebel von 1: 100 zur Verfügung gestellt hat und Sie nur 1/100 des Standard-Loses, dh 2.859,52 USD, benötigen, um die Transaktion abzuschließen. Gleichzeitig müssen Sie jedoch daran denken, dass Sie 2.859,52 $ für Ihr eigenes Geld ausgeben, tatsächlich kaufen Sie jedoch 285.952 $. Wenn Sie auf der Registerkarte Handel des MetaTrader 4-Handelsterminals nachsehen, können Sie die folgenden Werte Ihres Handelskontos anzeigen:

  • Kontostand - der Betrag der Einzahlung unter Berücksichtigung aller abgeschlossenen Transaktionen. Da dies unsere erste Transaktion ist und der Gewinn oder Verlust noch nicht feststeht, sehen wir den anfänglichen Betrag von 10.000 USD im Feld "Saldo";
  • Eigenkapital ist das Guthaben auf dem Konto mit laufendem Gewinn oder Verlust. Wir sehen, dass der aktuelle Gewinn aus der Transaktion 50 US-Dollar beträgt, dh das Eigenkapital = 10.050 US-Dollar;
  • Margin ist das Versprechen des Brokers, wenn eine Transaktion mit Leverage eröffnet wird, Margin = (2 × 100.000 × 1.42976) / 100 = 2.859,52 USD, wobei 100 der Leverage-Betrag ist;
  • Free Margin - zeigt den Betrag an freiem Geld für die Eröffnung neuer Geschäfte, Free Margin = Eigenkapital - Marge = 10.050 - 2.859,52 = 7.190,48 $;
  • Margin Level - Level, berechnet nach folgender Formel: Eigenkapital / Margin × 100% = 10 050/2 859,52 × 100% = 351,46%.

So kann ein Handelskonto in zwei Teile unterteilt werden: ein Pfand und ein freies Geld. Wenn der Preis unseren Weg geht, wird die Free Margin steigen, und wenn sich der Preis gegen uns bewegt, sinkt die Free Margin, während sich die Höhe der Einzahlung nicht ändert. Mit einem Hebel von 1: 100 können wir also handeln, wobei wir nur 1/100 der Transaktion ausgeben. Das heißt, Sie riskieren nur 1,429,76 USD (für 1 Los) anstelle von 142.976 USD. Ohne Leverage würde der Devisenhandel sehr viel Geld erfordern und die Gewinne wären sehr gering.

Wenn Sie den Screenshot oben betrachten, können Sie sehen, dass der Preis von 1.42976 auf 1.43001 gestiegen ist und der aktuelle Gewinn 50 oder 25 Punkte betrug. Wenn wir einen Deal mit einem Los eröffneten, betrug der Gewinn 25 Dollar. Somit erhalten wir eine universelle Formel zur Berechnung des Gewinns / Verlusts für fünfstellige Anführungszeichen:

1 Los = 1 Punkt = 1 Dollar

Diese Formel lautet wie folgt: Wenn Sie 1 Los gekauft haben und sich der Preis um 1 Punkt geändert hat, haben Sie 1 Dollar verdient oder verloren. Wenn Sie 1 Los gekauft haben und der Preis sich um 25 Punkte geändert hat, werden Sie $ 25 verdienen oder verlieren. In der Praxis können Sie dank dieser Formel das Diagramm anzeigen, die Entfernung messen, die der Preis in die eine oder andere Richtung gehen kann, und Bewerten Sie die Risiken, um nicht zu viel zu kaufen und die Einlage nicht zu verlieren, wenn der Preis gegen Sie geht. Wenn Sie eine kleine Einzahlung haben, stört Sie nichts beim Kauf von 0,1 Lots. Dann entspricht 1 Punkt 0,1 US-Dollar, was Ihre Risiken erheblich verringert.

Betrachten Sie die folgende Situation. Sie haben beispielsweise nicht zwei, sondern sechs Lots EURUSD zu einem Preis von 1,4976 gekauft, dh die Gesamtspanne betrug:

Margin = (6 × 100 000 × 1.42976) / 100 = 8.578,56 $.

Zur gleichen Zeit beträgt der Betrag der kostenlosen Mittel:

Freier Marge = 10.000 - 8.578,56 = 1.421,44 $.

In diesem Fall sieht unsere Formel so aus:

6 Lots = 1 Punkt = 6 Dollar.

Angenommen, Sie haben 1 Los gekauft und sehen, dass der Preis um 300 Punkte auf den nächsten starken Unterstützungswert fallen könnte. Dann ist das Risiko bei dieser Transaktion 300 USD. Und wenn Sie 6 Lots gekauft haben, ist das Risiko bereits 1.800 USD, was für eine Einzahlung von 10.000 USD zu viel ist.

Die Gefahr der Hebelwirkung liegt in der Tatsache, dass, wenn wir viele Transaktionen eröffnen und 20 bis 30% des Geldes von der Gesamtsumme auf Ihrem Konto verbleiben (jeder Broker hat seine eigenen Anforderungen), Margin Call kommt und der Broker gezwungen ist, alles zu schließen Ihre Transaktionen zum aktuellen Preis, was tatsächlich zum Verlust der Einlage führt. Um dies zu vermeiden, müssen Sie das Money-Management beobachten, dh Ihre Einzahlung nicht mit großen Transaktionsvolumina überlasten, und dem Margin-Level in MT4 folgen.

Mit dem Kauf eines Loses war der Margin-Level = 10 050/2 859,52 × 100% = 351,46%.

Mit dem Kauf von 6 Losen Margin Level = 10 000/8 578,56 × 100% = 117,15%.

Sobald der Margin-Level 20 - 30% erreicht, wird der Margin Call ausgelöst. Daher ist es wichtig, den Margin-Level zu überwachen, wenn er unter 100% fällt. Dies ist ein Signal, dass Sie Maßnahmen ergreifen müssen, um die Ablagerung vor dem Ablassen zu schützen. Es gibt zwei Möglichkeiten. Sie können die Einzahlung entweder sofort auffüllen, wenn Sie sicher sind, dass die Situation bald korrigiert werden kann, oder den Deal mit dem größten Verlust abschließen. Es ist jedoch besser, dies nicht anzusprechen und das Geldmanagement zu beobachten.

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Große Hebelwirkung - Schaden oder Nutzen?

Viele Händler haben eine negative Wahrnehmung des hohen Leverage. Sie glauben, je größer der Hebel ist, desto höher ist das Risiko, die Lagerstätte zu entwässern. Dies ist jedoch nicht ganz richtig. Die Höhe der Hebelwirkung beeinflusst den Gewinn oder Verlust nicht, sie beeinflusst die Marge. Je mehr Hebel, desto weniger Sicherheiten und mehr Positionen können Sie eröffnen. Wenn Sie beispielsweise 1 Los EURUSD zu einem Preis von 1.42976 gekauft haben, beträgt das Versprechen mit einem Hebel von 1: 100 1.429,76 USD, 1: 200 - 714,88 USD, 1: 500 - 285,95 USD. Die Hebelwirkung hat jedoch keine Auswirkungen auf den Gewinn oder Verlust. Wenn Sie 1 Los EURUSD gekauft haben und der Preis 300 Punkte überschritten hat (für fünfstellige Notierungen), erhalten Sie 300 USD, unabhängig davon, ob Sie den Hebel verwenden - 1: 100 oder 1: 200.

Das Risiko einer maximalen Hebelwirkung besteht darin, dass Sie, wenn Sie ein Währungspaar für die gesamte Einzahlung kaufen, bei Verlust des Preises sehr schnell Ihr gesamtes Geld verlieren. Wenn Sie das Money-Management beobachten und das Risiko pro Transaktion 1% der Einzahlung nicht übersteigt, dh der Stop-Loss sollte nicht mehr als 100 USD bei einer Einzahlung von 10.000 USD betragen, verlieren Sie niemals die Einzahlung, unabhängig von der Hebelwirkung handelte nicht. Aus persönlicher Praxis genügt ein Hebel von 1: 100 für den Devisenhandel. Die Ausnahme ist Scalping oder Martingale. Wenn Sie eine große Anzahl von Transaktionen öffnen müssen, benötigen Sie einen Hebel von 1: 500.

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Schlussfolgerungen

Die Hebelwirkung auf dem Devisenmarkt unterscheidet sich von anderen Börsen (zum Beispiel dem Aktienmarkt) dahingehend, dass sie hier sehr groß ist. Dies hat Forex seinen Ruf als risikoreichster Markt gegeben. Daher ist es unerlässlich, die Hebelwirkung richtig einzusetzen. Nur in diesem Fall wird die Hebelwirkung des Brokers eine positive Rolle spielen. Wenn Sie den Leverage nicht korrekt verwenden und Transaktionen für die gesamte Einzahlung durchführen, können Sie auf dem Devisenmarkt sehr schnell Geld verlieren. Daher ist es notwendig zu verstehen, was Hebel sind, wie sie funktionieren, welche Auswirkungen sie haben und welche Auswirkungen sie auf ein Handelskonto haben. Der optimale Hebel ist 1: 100. Welcher Hebel für Sie am besten geeignet ist, liegt bei Ihnen.

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